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用人话讲解基金专业术语_收益类术语

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基金的核心是基金的净值。基金净值就是每股基金值多少钱,它的资产相当于每股股票它值多少钱一个意思,基金每一天都在买卖,价格有时涨有时跌,所以它的基金净值随时都在变动。基金的管理人,他在每一个交易的时间会向市场公开这个基金每股值多少钱?每一天交易结束也会算出这个基金它价格是多少钱,然后第2个交易日重新把价格挂上去,方便大家买进卖出。

基金累计的净值是这款基金成立来每一股基金它累计的价值。加起来的总和。基金每一年都会派息。

基金单位累 计净值的计算公式为:基金单位累计净值= 基 金单位净值+基金历史上累计单位派息金额, 或:基金单位累计净值+基金历史上分红派息

基金收益类术语
基金收益类术语

基金累计的净值在专业的网站上面可以查到。假设一只基金它的净值现在是一块钱,而累积的净值是两块钱,那说明这一次基金他以往一半的资产都用来派了息。以分红的形式返给了投资者。说明这款基金是一只优质的基金。

基金累计净值增长率。指的是这一款基金,在某段时间里面它增长了百分比。计算公式是用这一个基金它的份额累计净值减去这款基金,它单位的面值除以这款基金单位的面值。

基金累计净值增长率这个指标与基金存续 时间的长短有很大关系。一般来说,基金存续 时间越长,基金累计净值增长率指标的数值就 越高。如果一只基金刚好相反,存续时间长而 指标数值低,可以说这只基金可能自成立之日 起就一直处在亏损的状态之中,这样的基金一 定要尽早规避。基金历史周期与累计净值增长 率一定要联系起来看,这样更能客观分辨基金 的好坏,这也是挑选基金的一个小技巧。

最后还来讲一讲收益类的术语。最近7天年化收益率,它是衡量收益率高低,一个非常重要的指标。计算方法,比如说是基金在过去7天里面,以1万份基金取得的收益,做计算每一天收益为1/10000,那么一年的收益率就是365/10000。当然这只是一种计算方式,意思是从最近7天的收益看整个年收益。

假设一只货币基金第1天交易前的价值为 A,第7天交易后的价值为B, 7天的费用为C, 则7日年化收益率(B-A-C)/A/7*365*100%.

通常情况下,规模越大的货币基金年化收 益率越高,因为其在市场的话语权较高,所以 投资者如果选择货币基金,基金规模会是一个 重要的衡量指标。

除了7日年化收益率指标之外,还有一个 指标也可以衡量货币基金收益率的高低,并且 比前者更重要,这就是万份基金单位当日收 益。

因为货币式基金的每份单位净值固定为1元,所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。折算成收益率,万份基金单位收益100元相当于1%的收益率(100/10000=1%)。o

通过计算公式可以看出,这是一个定量指 标,就是把当天产生的投资收益平均摊到基金 份额上,然后以10 000份基金份额为定量标准 进行衡量和比较。该指标之所以重要,是因为 它代表投资者当天的实际收益。假设一名投资 者持有10 000份货币市场基金,如果每10 000 份基金净收益是4..705 4元,那么该投资者的 当日收益就是4..705 4元,依次类推。

货币基金有两种收益结转方式,一是“日 日分红,按月结转”,二是“日日分红,按日 结转”。不管哪一种方式,其实都相当于复利 投资。假设一名投资者在某个交易日买了 10 000份货币基金,从下个交易日开始计算收 益,如果下个交易日的万份基金当日收益是 1.1元,则该投资者此时赎回基金的金额就是 (10 000+1.1)元。假设该投资者选择继续投 资并按日结转,则再下一个交易日该投资者的 投资金额就从10 001.1元开始计算。也就是 说,第1个交易日产生的投资收益会累加到第 2个交易日作为本金计算收益。

另外还有一个大家比较关心的名词叫基金分红。基金分红实际上是投资者拿回一部分资产。基金你拿回一部分分红,那就意味着你的账户上面会少一部分资产。说到底投资基金要想赚钱,说白了还是需要你投资的,这支基金它增值。你的投资的基金增值了以后,不管是赎回或者是分红你才有的钱赚。

关于基金它的基本术语解释写了三篇,平时常用的大部分的术语都在里面。如果还有哪个术语不理解的,欢迎评论留言,我会用你听得懂的话给你做解答。

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